Apakah ada biaya kalau mau masuk ke Reksadana?


Deprecated: preg_replace(): The /e modifier is deprecated, use preg_replace_callback instead in /home/fidelis/fidelis.name/wp-includes/functions-formatting.php on line 77

Biaya Pembelian Reksa Dana

Perlu diingat bahwa pembelian reksa dana dibebankan biaya masuk (entry fee), yang dapat dihitung sebagai berikut

UP = Investment ( 1 – fee )

UP = Banyaknya unit penyertaan

Investment = Uang yang akan diinvestasikan

Fee = Biaya transaksi pembelian (entry fee / selling fee)

NAB = Nilai Aktiva Bersih reksa dana

NAB dihitung setiap hari akhir Hari Bursa.

Jika anda membayar dan menyerahkan formulir pembelian sebelum jam 12:00, maka NAB dihitung pada akhir hari tersebut

Tetap jika lewat pk : 12.00, maka digunakan NAB pada akhir hari kerja berikutnya.

Misalnya tanggal 16 Maret 2004 anda membeli reksadana Dana Pendapatan Tetap dengan investasi sebesar Rp. 20 juta. Pada hari tersebut NAB perunit Rp. 1.967,29 sedangkan entry fee sebesar 1%. Berapa unit penyertaan yang anda dapatkan?

Investasi = 20 juta

Entry fee = 1 % = 0,01

NAB = Rp. 1.967,29

= Rp. 20.000.000 ( 1 – 0,01 )

Rp. 1.967,29

= 10.064,6066 unit.

NAB dalam rupiah biasanya dihitung sampai 4 angka desimal.

Untuk menjual Reksadana (RD) kita juga akan dikenakan biaya jual atau biasanya disebut Redemption Fee. Redemption Fee akan berbeda di tiap2 MI (Manajer Investasi). Selain itu di tiap2 MI juga, biaya untuk RD saham dengan RD pendapatan tetap atau RD campuran akan berbeda2 juga fee nya. Redemption fee ini bisa diliat di prospektu masing2 RD.

dapun rumus untuk menghitung besarnya nilai redemption adalah :

Redemption = UP x NAB ( 1 – Fee )

UP = Unit Penyertaan

NAB = Nilai Aktiva Bersih reksa dana

Fee = Biaya transaksi penjualan kembali ( redemption )

Misalnya pada tanggal 16 Juli 2004 anda ingin menjual kembali reksadana yang anda beli diatas. NAB pada tanggal 16 Juli 2003 adalah Rp. 2.075.67 dan redemption fee sebesar 2%. Berapa nilai redemption yang anda dapatkan ?

Jawab :

UP = 10.064,6066

NAB = Rp. 2.075,67

Fee = 2 % =0,02

Redemption = 10.064,6066 x Rp. 2.075,67 ( 1 – 0,02 )

= Rp. 20.472.985,94.

Jadi besarnya keuntungan anda adalah sebesar Rp. 472.985,94 ( Rp. 20.472.985,94 – Rp. 20. 000.000 )

Dengan demikian kita bisa menghitung return on investment digunakan rumus :

ROI = Redemption – Investment + CGD – Tax

Investment

ROI = Return On investment

Redemption = Nilai penebusan unit penyertaan.

Investment = Dana yang diinvestasikan

CGD = Capital Gain Distribution

maka ROI = Rp. 20.472.985,94 – Rp. 20.000.000 + 0 – 0

Rp. 20.000.000

= 0.0236 = 2,36 %


2 Responses to “Apakah ada biaya kalau mau masuk ke Reksadana?”

  1. 11254:11254@paphos-car-hire.com Says:

    Deprecated: preg_replace(): The /e modifier is deprecated, use preg_replace_callback instead in /home/fidelis/fidelis.name/wp-includes/functions-formatting.php on line 77

    11254:11254@paphos-car-hire.com…

    Fidelis Simanjuntak’s Blog » Blog Archive » Apakah ada biaya kalau mau masuk ke Reksadana?…

  2. click the up coming website Says:

    Deprecated: preg_replace(): The /e modifier is deprecated, use preg_replace_callback instead in /home/fidelis/fidelis.name/wp-includes/functions-formatting.php on line 77

    click the up coming website…

    Fidelis Simanjuntak’s Blog » Blog Archive » Apakah ada biaya kalau mau masuk ke Reksadana?…

Leave a Reply